Đăng ký Đăng nhập

    Tối ưu hóa thuế mà không vi phạm quy tắc Wash Sale, các nhà đầu tư thường xem xét các chiến lược thu hoạch thua lỗ thuế.

    by VT Markets
    /
    Aug 6, 2025
    Quy tắc Wash Sale yêu cầu chú ý cẩn thận để lập kế hoạch nghỉ hưu hiệu quả. Quy tắc này không cho phép trừ thuế trên một khoản lỗ nếu bạn mua lại cùng một loại chứng khoán hoặc loại tương tự trong vòng 30 ngày sau khi bán. Điều này áp dụng cho nhiều tài khoản khác nhau, bao gồm cả IRA, nhằm ngăn chặn việc tạo ra “lỗ giả” nhằm giảm trách nhiệm thuế. Việc bán trong một tài khoản có thuế và mua lại trong IRA theo quy tắc này dẫn đến việc không được phép trừ lỗ mà không có lợi ích trừ thuế trong tương lai. Chẳng hạn, việc bán cổ phiếu XYZ với khoản lỗ 1.000 USD và mua lại trong IRA dẫn đến lỗ không thể hồi phục, ảnh hưởng đến việc đánh thuế trong tương lai khi rút tiền. Việc phối hợp tài khoản một cách hợp lý là rất quan trọng để tối đa hóa các chiến lược thu hoạch lỗ thuế mà không vi phạm quy định thuế. Các chiến lược để tránh vi phạm quy tắc Wash Sale bao gồm tôn trọng quy tắc thời gian, chọn các lựa chọn tương quan, tạm dừng việc tái đầu tư tự động, xem xét tất cả các tài khoản collectively, và tránh các tùy chọn giống hệt nhau. Nếu vi phạm trong các tài khoản có thuế, khoản lỗ sẽ được chuyển sang, nhưng trong một IRA, khoản lỗ hoàn toàn bị mất, ảnh hưởng đến trách nhiệm thuế trong tương lai. Lập kế hoạch nghỉ hưu phải tích hợp việc tối ưu hóa thuế trong khi tuân thủ các quy tắc thuế phức tạp. Tư vấn với một cố vấn tài chính có thể nâng cao quyết định của bạn, tạo ra một chiến lược nghỉ hưu toàn diện. IRAs, cho dù là truyền thống hay Roth, cung cấp sự tăng trưởng được bảo vệ thuế, nhưng việc thận trọng trước các bẫy Wash Sale đảm bảo lợi ích lâu dài.

    Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

    In This Article

    see more

    Back To Top
    Chatbots
    Click Click Click Click Click
    Follow us on