Đô la Mỹ đã giảm so với tất cả các đồng tiền chính, với mức giảm đáng chú ý 1% so với đồng yen Nhật. Điều này diễn ra sau cuộc bầu cử vào cuối tuần, nơi đảng cầm quyền mất đa số, nhưng Thủ tướng đã chỉ ra rằng sẽ tiếp tục lãnh đạo. Sự chú ý giờ đây chuyển hướng sang chính sách có thể đi theo hướng quyết liệt của Ngân hàng Nhật Bản, trong khi Cục Dự trữ Liên bang có thể theo hướng ngược lại. Trong tuần trước, tỷ giá USDJPY đã chạm mức cao nhất trong năm tại 149.18 trước khi giảm xuống dưới các đường trung bình động quan trọng. Việc ở dưới mức trung bình động 200 giờ tại 147.72 có thể duy trì áp lực bán.

Dynamics Của Euro Và Bảng Anh

Trong cặp EURUSD, tỷ giá đã vượt qua mức trung bình động 200 giờ tại 1.1655 và dao động quanh điểm giữa của xu hướng đi xuống tháng 7. Triển vọng ngắn hạn của euro có vẻ tích cực hơn, nhưng giá đã dừng lại ngay dưới mức cao của tuần trước. Trong khi đó, GBPUSD đã phá vỡ mức trung bình động 200 giờ, báo hiệu một hướng đi tích cực hơn, nhưng đã dừng lại trong vùng kháng cự. USDCHF đã giảm xuống dưới một khu vực dao động, experiencing a slow down at the 100-bar moving average on the 4-hour chart. Chứng khoán đã đạt mức đóng cửa kỷ lục với S&P và Nasdaq, trong khi Dow và Russell 2000 giảm. Lợi suất nợ của Mỹ đã giảm, với mức 2 năm ở 3.863%, 5 năm ở 3.920%, 10 năm ở 4.381% và 30 năm ở 4.947%. Dựa trên sự giảm giá rộng rãi của đồng đô la, chúng tôi tin rằng các nhà giao dịch phái sinh nên chuẩn bị cho sự yếu kém kéo dài của USD. Sự thay đổi chính trị ở Nhật Bản, nơi ông Ishiiba của đảng cầm quyền đã mất đa số, có thể tiếp thêm sức mạnh cho Ngân hàng Nhật Bản trong việc thực hiện lập trường quyết liệt hơn để hỗ trợ đồng yen. Tiềm năng phân kỳ chính sách này, với Cục Dự trữ Liên bang có thể nới lỏng, tạo ra một chủ đề giao dịch rõ ràng cho những tuần tới. Sự sụt giảm kỹ thuật trong USDJPY dưới mức trung bình động 200 giờ là một tín hiệu giảm giá quan trọng. Lịch sử cho thấy, ngay cả những gợi ý về việc BOJ thắt chặt, như điều chỉnh bất ngờ về kiểm soát đường cong lợi suất vào tháng 12 năm 2022, cũng đã khiến đồng yen tăng mạnh. Chúng tôi sẽ xem xét đầu tư vào các quyền chọn put trên USDJPY hoặc thiết lập các lệnh bán call, nhắm đến mức điều chỉnh ban đầu gần 146.70.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Các tài khoản IRA đóng vai trò là một phần quan trọng trong kế hoạch hưu trí tại Hoa Kỳ. Không giống như các kế hoạch 401(k), chúng có thể được thiết lập bởi hầu như bất kỳ ai. Có hai loại chính: IRA Truyền thống và IRA Roth. Một IRA Truyền thống cho phép đóng góp được khấu trừ thuế với thuế trên lợi nhuận hoãn lại, trong khi IRA Roth cung cấp việc rút tiền miễn thuế trong thời gian hưu trí.

Mở Một IRA

Hai bước để mở một IRA bao gồm chọn loại phù hợp và chọn nhà cung cấp phù hợp. Các lựa chọn bao gồm môi giới trực tuyến, cố vấn robo và ngân hàng. Để thiết lập một IRA, cần có thông tin cá nhân và tài chính cùng với một người thụ hưởng. Các tùy chọn tài trợ IRA bao gồm chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển nhượng từ các kế hoạch khác. Các quyết định đầu tư trong một IRA nên phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của từng người. Các lựa chọn dao động từ quỹ chỉ số cho người mới bắt đầu đến cổ phiếu cho các nhà giao dịch năng động. IRA không chỉ dành cho việc tiết kiệm mà còn hưởng lợi từ lãi suất kép. Đóng góp sớm và thường xuyên có thể tối đa hóa sự tăng trưởng theo thời gian.

Biến động Thị trường

Mặc dù biến động thị trường ảnh hưởng đến giá trị IRA, thì đa dạng hóa là một chiến lược chính để giảm thiểu rủi ro. Đúng như vậy, các nhà đầu tư dài hạn phải xem xét biến động thị trường cho các tài khoản hưu trí, chúng ta cũng phải giải thích những tín hiệu tương tự cho các chiến lược ngắn hạn của mình. Chỉ số giá tiêu dùng gần đây đạt 3,5% xác nhận rằng lạm phát kéo dài vẫn là động lực chính của thị trường. Môi trường này đòi hỏi một phản ứng chủ động hơn so với sự đa dạng đơn giản được khuyến nghị cho những người tiết kiệm dài hạn. Phản ứng của Cục Dự trữ Liên bang đối với dữ liệu này rất quan trọng cho vị thế của chúng ta trong những tuần tới. Chủ tịch Jerome Powell duy trì lập trường thận trọng, liên kết mọi thay đổi chính sách trực tiếp với các báo cáo kinh tế sắp tới. Chúng ta nhận thấy điều này phản ánh trong xác suất thị trường, vì công cụ CME FedWatch hiện cho thấy các nhà giao dịch hợp đồng tương lai chỉ định giá trong một hoặc hai lần cắt giảm lãi suất trong năm nay, một sự đảo ngược mạnh mẽ so với các kỳ vọng trước đó. Sự không chắc chắn này, tuy nhiên, vẫn chưa được phản ánh trong biến động thị trường, tạo ra một cơ hội tiềm năng cho chúng ta. Chỉ số VIX, một thước đo chính về sự hỗn loạn của thị trường dự kiến, đã giao dịch ở mức tương đối thấp khoảng 13. Về lịch sử, các giai đoạn kéo dài của biến động thấp có thể theo sau các biến động mạnh, bất ngờ của thị trường. Đối với chúng ta, điều này gợi ý rằng bây giờ là thời điểm để xem xét các chiến lược phòng ngừa bị định giá sai do sự thỏa mãn của thị trường. Trong khi các nhà đầu tư hưu trí sử dụng đa dạng hóa để giảm thiểu rủi ro trong hàng thập kỷ, chúng ta có thể sử dụng tùy chọn để bảo vệ khỏi sự giảm đột ngột trong những tuần tới. Chúng tôi tin rằng việc mua các quyền chọn bảo vệ hoặc quyền chọn gọi VIX là một cách tiết kiệm chi phí để chuẩn bị cho một đợt tăng đột biến về biến động. Chúng ta cũng phải theo dõi thị trường lao động mạnh mẽ, điều này làm phức tạp câu chuyện lạm phát mà Powell đang cố gắng quản lý. Sự bổ sung 272.000 việc làm trong báo cáo gần nhất cho thấy sức mạnh kinh tế cơ bản có thể giữ lạm phát ở mức cao. Điều này gợi ý rằng bất kỳ đợt giảm nào của thị trường có thể sẽ nông, ủng hộ các chiến lược có lợi từ giao dịch trong phạm vi thay vì sự sụp đổ kéo dài.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

QuantumScape phát triển pin lithium kim loại rắn để nâng cao hiệu suất cho các phương tiện điện. Thành lập vào năm 2010, công ty hợp tác với Volkswagen để mở rộng sản xuất. Công ty sử dụng lithium kim loại thay cho graphite để sạc nhanh hơn và lưu trữ năng lượng cao hơn. Bộ phân cách gốm của nó, cho phép lớp lithium được phủ trực tiếp, tăng cường độ an toàn và độ bền của pin. QuantumScape sở hữu hơn 600 bằng sáng chế và dự kiến bắt đầu sản xuất thương mại vào năm 2026. Công ty có khoảng 860 triệu USD tiền mặt, báo cáo không có nợ, do đó đảm bảo nguồn vốn hoạt động cho đến năm 2028. Dù đã ghi nhận khoản lỗ hàng quý gần 114 triệu USD, công ty ưu tiên đầu tư vào R&D và sản xuất. Vốn hóa thị trường của nó vượt quá 5,1 tỷ USD, củng cố niềm tin mạnh mẽ vào triển vọng của công ty. Cổ phiếu của QuantumScape đã trải qua một đợt điều chỉnh lớn, kết thúc giai đoạn Sóng II ở mức thấp 3.40, cho thấy xu hướng tăng sắp bắt đầu. Cổ phiếu đã tăng lên trên 9.52 và 13.86, cho thấy một chuyển động tăng giá. Hiện tại, nó hình thành một cấu trúc có thể là cấu trúc xung lực, gọi là Sóng (1), mặc dù điểm kết thúc vẫn chưa chắc chắn. Một sự điều chỉnh trong 3, 7, hoặc 11 bước nhảy dự kiến sẽ hoàn thành Sóng (2) trước khi có một xu hướng tăng tiếp theo, duy trì tính hợp lệ miễn là giá vẫn ở trên mức thấp 3.40. Dựa trên phân tích, chúng tôi tin rằng cổ phiếu đã hoàn thành một giai đoạn điều chỉnh lớn và đang ở giai đoạn đầu của một xu hướng tăng dài hạn mới. Một sự di chuyển tăng ban đầu dường như đang diễn ra, nhưng chúng tôi dự đoán sẽ có một đợt điều chỉnh tạm thời trước khi có cú bùng nổ quan trọng tiếp theo. Đợt giảm giá mong đợi này đại diện cho một điểm vào chiến lược cho các vị thế tăng giá. Sức mạnh cơ bản của công ty, được nhấn mạnh bởi sự hợp tác và dự trữ tiền mặt lớn, hỗ trợ triển vọng tích cực này. Việc thử nghiệm mẫu thành công gần đây với công ty pin của đối tác, PowerCo, khẳng định tiến trình công nghệ của nó và tạo thêm tính xác thực cho dòng thời gian sản xuất vào năm 2026. Tin tức này có thể đóng vai trò là yếu tố xúc tác cho sự tăng giá trong tương lai sau khi đợt điều chỉnh mong đợi hoàn tất.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Euro có thể duy trì xu hướng tăng ngay cả khi Ngân hàng Trung ương Châu Âu bày tỏ lo ngại về sự tăng trưởng gần đây của nó. Mặc dù những bình luận từ ECB có thể làm giảm tạm thời sự tăng trưởng của euro, nhưng không dự kiến sẽ gây ra một sự sụt giảm kéo dài. Các nhà phân tích cho rằng thị trường hiện ít tín tưởng rằng ECB sẽ cắt giảm lãi suất thêm trong năm nay. Euro mạnh hơn có thể tạo áp lực giảm đối với lạm phát, nhưng điều này chưa dẫn đến kỳ vọng về việc cắt giảm lãi suất thêm. Việc có khả năng áp dụng thuế mới của Mỹ không đủ để thay đổi giá thị trường cho việc cắt giảm lãi suất thêm. Mặc dù có những bất ổn kinh tế, euro có vẻ kiên cường trong quỹ đạo hiện tại. Dựa trên triển vọng, chúng tôi tin rằng các nhà giao dịch phái sinh nên xem xét việc thiết lập vị thế tăng giá trên euro. Một chiến lược trực tiếp là mua quyền chọn mua trên cặp tiền tệ EUR/USD, điều này cung cấp khả năng tăng giá nếu euro tiếp tục mạnh lên. Điều này phù hợp với kỳ vọng rằng đà tăng của đồng tiền sẽ vượt qua các rào cản ngắn hạn. Bất kỳ nhận xét nào từ Ngân hàng Trung ương Châu Âu gây ra sự yếu kém tạm thời nên được xem là một điểm vào chiến thuật. Chúng tôi sẽ sử dụng một đợt giảm sau cuộc họp để bán quyền chọn bán ngoài tiền. Cách tiếp cận này cho phép các nhà giao dịch thu được phí trong khi định vị cho đồng tiền phục hồi từ bất kỳ đợt giảm ngắn nào.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Chỉ số S&P 500 gần đây đã đóng cửa giảm 0,01%, ngay sau khi đạt mức đỉnh mới là 6,315.61. Mặc dù có những biến động nhỏ, chỉ số vẫn giữ gần mức kỷ lục khi các báo cáo thu nhập sắp tới từ các công ty công nghệ lớn, như Tesla và Alphabet, được kỳ vọng. Nasdaq 100 cũng đã đóng cửa giảm nhẹ, nhưng đã đạt mức cao kỷ lục mới là 23,153.21, nhờ vào các kỷ lục từ Nvidia và Microsoft. Trong khi đó, Chỉ số Biến động đã giảm còn 16.28, cho thấy sự lo lắng của thị trường đã giảm, mặc dù sự biến động cao có thể dẫn đến cả những cú giảm và tăng giá có khả năng xảy ra.

Các mức giao dịch hợp đồng tương lai

Hiện tại, hợp đồng tương lai S&P 500 đang giao dịch gần mức 6,350. Những người quan sát thị trường xác định được ngưỡng kháng cự quanh mức 6,360, với mức hỗ trợ từ 6,300 đến 6,320. Những biến động trong các mức thị trường bị ảnh hưởng bởi các sự kiện địa chính trị, dẫn đến khả năng biến động ngắn hạn. Ngược lại, giá dầu thô giảm 0,3%, vẫn dưới mức 68–70 USD. Các yếu tố như lệnh trừng phạt của EU đối với Nga và các cuộc đàm phán thương mại giữa Mỹ và EU vẫn tiếp tục định hình thị trường. Giá dầu gần đây đã phục hồi nhưng vẫn rất biến động với những lo ngại liên tục về nhu cầu toàn cầu. Nhìn về phía trước, S&P 500 có mục tiêu mở cửa cao hơn một chút, với các báo cáo thu nhập của công ty là tâm điểm. Trong khi tâm lý lạc quan đang diễn ra, bất kỳ tiến bộ nào hơn nữa có thể yêu cầu những động lực tích cực mới. Vì sức mạnh của thị trường đang tập trung cao độ vào một vài cổ phiếu công nghệ, hiện chiếm hơn 34% giá trị tổng thể của S&P 500, chúng tôi tin rằng các báo cáo thu nhập sắp tới là rất quan trọng. Hướng đi của toàn bộ chỉ số phụ thuộc vào hiệu suất và hướng dẫn từ những công ty cụ thể này. Điều này tạo ra một sự kiện nhị phân nơi một chiến lược dựa trên phái sinh là hợp lý hơn so với việc đưa ra dự đoán đơn giản.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

NZD/USD duy trì ổn định khi thị trường đánh giá dữ liệu lạm phát của New Zealand và sự gia tăng căng thẳng thương mại giữa EU và Mỹ. Đồng Đô la Mỹ yếu đi đã hỗ trợ cho Đồng NZD, mặc dù các số liệu CPI thấp hơn kỳ vọng. Lạm phát tại New Zealand trong quý II đã ghi nhận mức 0.5%, dưới mức dự báo 0.6% và giảm từ 0.9% trước đó. Tỷ lệ lạm phát hàng năm đạt 2.7%, thấp hơn dự đoán 2.8%, mặc dù cao hơn mức 2.5% của năm trước.

Phản ứng của Ngân hàng Dự trữ

Ngân hàng Dự trữ New Zealand vẫn luôn chú ý đến các chỉ báo về sự suy giảm kinh tế, xem xét khả năng cắt giảm lãi suất nếu tình trạng giảm lạm phát tiếp tục diễn ra. Đà kinh tế trong các lĩnh vực như đầu tư doanh nghiệp, chi tiêu hộ gia đình và thị trường lao động đang suy yếu, như được chỉ ra bởi Thống đốc tạm quyền RBNZ Christian Hawkesby. Sự suy giảm của đồng Đô la Mỹ được thúc đẩy bởi những căng thẳng thương mại giữa Mỹ và EU, với việc Mỹ đề xuất tăng thuế đối với hàng nhập khẩu từ EU. Những căng thẳng này có thể hỗ trợ cho NZD, giúp nó tránh khỏi những tổn thất thêm do những diễn biến này. Phân tích kỹ thuật cho thấy NZD/USD đang ổn định trên mức hỗ trợ với mô hình “hanging man” tiềm ẩn chỉ ra sự suy yếu trong động lực mua. Một động thái quyết định tăng trên 0.6000 có thể ủng hộ phe mua, trong khi một sự giảm xuống dưới 0.5951 có thể dẫn đến suy giảm thêm.

Biến động Thị trường Tiềm năng

Chúng tôi thấy sự ổn định hiện tại trong cặp tiền tệ này như một thời điểm tạm lắng trước một giai đoạn có thể đầy biến động. Dữ liệu lạm phát thấp hơn kỳ vọng chỉ ra sự yếu kém tiềm ẩn trong nền kinh tế New Zealand. Điều này củng cố giọng điệu thận trọng từ ngân hàng trung ương về khả năng suy giảm. Những nhận xét từ Hawkesby rất quan trọng; nó cho thấy rằng cánh cửa cho việc cắt giảm lãi suất đang rộng mở nếu dữ liệu tiếp tục suy yếu. Chúng tôi đã thấy điều này trước đây, chẳng hạn như trong chu kỳ nới lỏng năm 2019, khi ngân hàng trung ương đã hành động nhanh chóng trước các dấu hiệu về sự suy yếu. Khảo sát Triển vọng Kinh doanh ANZ gần đây ủng hộ điều này, cho thấy sự giảm sút trong niềm tin doanh nghiệp xuống -14.7 vào tháng 6, điều này cho thấy đầu tư và tuyển dụng có thể tiếp tục giảm. Mặt khác của phương trình, quỹ đạo của đồng Đô la Mỹ cung cấp một lớp đệm cho Kiwi. Dữ liệu lạm phát gần đây của Mỹ cũng cho thấy sự giảm nhẹ, với tỷ lệ CPI hàng năm giảm xuống 3.3% vào tháng 5, điều này khuyến khích suy đoán về việc cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang. Điều này đã ngăn chỉ số Đô la Mỹ (DXY) không vượt lên cao hơn, cung cấp hỗ trợ gián tiếp cho NZD/USD. Hình ảnh kỹ thuật của một mô hình “hanging man” tiềm năng không nên bị bỏ qua, vì nó chỉ ra rằng áp lực mua đang suy yếu. Với những yếu tố cơ bản mâu thuẫn, chúng tôi tin rằng một sự bứt phá là sắp xảy ra. Thị trường đang bị mắc kẹt giữa một triển vọng trong nước ôn hòa và một đối tác quốc tế có thể yếu đi.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Chỉ số S&P và NASDAQ đóng cửa ở mức kỷ lục, với S&P tăng 8.81 điểm hay 0.14% đạt 6305.60. NASDAQ tăng 78.52 điểm hay 0.3%, đóng cửa ở mức 20974.17. Ngược lại, chỉ số Dow Jones Industrial Average có một chút giảm nhẹ, giảm 19.12 điểm hay 0.04%, kết thúc ngày ở mức 44323.07. Chỉ số nhỏ-cap Russell 2000 giảm 8.87 điểm hay 0.40%, hoàn tất ở mức 2231.13.

Nổi bật trong giao dịch intraday

Trong quá trình giao dịch intraday, cả chỉ số S&P và NASDAQ đều đạt được mức cao mới. S&P đã tăng lên 6336.08, trong khi NASDAQ đạt 21077.37 trước khi điều chỉnh. Dựa trên thông tin từ Michalowski, chúng ta thấy những đóng cửa kỷ lục là dấu hiệu rõ ràng của động lực chủ yếu tập trung vào cổ phiếu công nghệ vốn hóa lớn. Sự mạnh mẽ của chỉ số NASDAQ gợi ý rằng vị thế lạc quan liên tục trong lĩnh vực công nghệ là hợp lý. Các nhà giao dịch phái sinh có thể xem xét mua các tùy chọn call hoặc thiết lập các spread call tăng giá trên các quỹ ETF tập trung vào công nghệ để tận dụng xu hướng tăng này. Tuy nhiên, sự giảm đồng thời của chỉ số Dow và Russell 2000 cho thấy sự phân kỳ thị trường đáng kể. Sự lãnh đạo hẹp này là một dấu hiệu cảnh báo, vì dữ liệu gần đây cho thấy 10 công ty hàng đầu trong S&P 500 hiện chiếm hơn 35% trọng số của chỉ số, một sự tập trung lịch sử. Điều này gợi ý rằng đà tăng có thể thiếu sự ủng hộ rộng và có thể dễ bị tổn thương.

Các chiến lược bảo hiểm và thị trường

Khi đối mặt với sự phân kỳ này, các chiến lược bảo hiểm là hợp lý. Với Chỉ số Biến động CBOE (VIX) gần đây giao dịch ở mức thấp gần 13, các tùy chọn put bảo vệ tương đối không đắt đỏ. Chúng tôi tin rằng mua các tùy chọn put trên quỹ ETF Russell 2000 (IWM) có thể là một cách hiệu quả về chi phí để bảo vệ chống lại sự suy giảm tiềm năng nếu sự yếu kém lan rộng ra ngoài các cổ phiếu nhỏ-cap. Lịch sử cho thấy, các đỉnh thị trường thường có đặc điểm như vậy với chiều rộng hẹp, tương tự như những gì đã thấy vào cuối năm 1999 trước một sự điều chỉnh lớn. Các nhà giao dịch do đó nên giữ sự linh hoạt và chuẩn bị cho một sự gia tăng trong biến động. Các báo cáo lạm phát quan trọng và dữ liệu việc làm trong vài tuần tới sẽ là những yếu tố xúc tác quan trọng có thể xác thực các mức cao hiện tại hoặc kích hoạt một sự điều chỉnh.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Ngân hàng Dự trữ Úc hôm nay công bố biên bản cuộc họp tháng 7 của mình cùng với dữ liệu thương mại tháng 6 của New Zealand. Cuộc họp không như dự đoán, khi nhiều người mong đợi cắt giảm lãi suất 25 điểm cơ bản, nhưng ngân hàng đã giữ nguyên lãi suất, khiến AUD tăng giá. Sự mong đợi là sẽ có thêm thông tin từ những biên bản này, có thể gây ra phân tích từ các bình luận viên tài chính. Phần lớn mọi người đều bị bất ngờ bởi quyết định này.

Phản ứng với quyết định của Ngân hàng Dự trữ

Vì chúng ta đã không lường trước được quyết định của Ngân hàng Dự trữ, phản ứng chính lúc này là chờ đợi các chi tiết trong công bố hôm nay. Những biên bản này sẽ tiết lộ liệu việc giữ nguyên lãi suất có phải là một sự tạm dừng tạm thời hay là một sự thay đổi chính sách lớn hơn. Đặt cược mới trước khi hiểu được lý do của ngân hàng sẽ chỉ là đoán mò, không phải giao dịch. Sự tăng vọt mạnh mẽ của đồng đô la Úc có thể đã làm tăng độ biến động ngụ ý, khiến các chiến lược quyền chọn trở nên hấp dẫn. Lịch sử cho thấy, độ biến động ngụ ý một tuần cho đồng tiền này có thể tăng vọt trên 15% quanh những sự kiện như vậy, tạo ra cơ hội cho những ai có thể dự đoán đúng hướng đi sau khi các biên bản được phân tích. Chúng tôi tin rằng việc sử dụng các vị trí rủi ro đã xác định, như mua quyền chọn gọi hoặc quyền chọn đặt, là hợp lý hơn là thực hiện các vị trí hợp đồng tương lai chưa được bảo hiểm ngay bây giờ. Lý do cho việc giữ lãi suất bất ngờ này có thể tập trung vào lạm phát trong nước cứng đầu, với chỉ số CPI trung bình Trimmed Mean gần đây đạt 3.6%, vẫn cao hơn rất nhiều so với mục tiêu của ngân hàng trung ương. Nếu các biên bản này nhấn mạnh nhiều vào điểm này, điều đó có thể báo hiệu rằng việc cắt giảm lãi suất thêm sẽ không được xem xét trong vài tháng tới. Điều này sẽ cung cấp sự hỗ trợ bền vững cho đồng tiền địa phương. Chúng ta cũng phải xem xét các yếu tố bên ngoài đã được đề cập, đặc biệt là từ đối tác thương mại lớn nhất của Úc. Với chỉ số PMI sản xuất Caixin gần đây của Trung Quốc duy trì trong vùng mở rộng ở mức 51.4, ngân hàng trung ương có thể cảm thấy ít áp lực hơn để cung cấp kích thích. Một nền kinh tế Trung Quốc ổn định giảm thiểu một rủi ro chính đối với xuất khẩu và tăng trưởng của Úc. Tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn và bắt đầu giao dịch ngay bây giờ.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Scott Bessent gợi ý rằng việc giảm lãi suất có thể làm hồi sinh thị trường thế chấp. Bessent cũng đã thảo luận về khả năng kiểm tra Cục Dự trữ Liên bang nhưng không xác nhận thông tin về việc đã tư vấn cho Tổng thống Trump liên quan đến vị trí của Jerome Powell. Trong các cuộc thảo luận thương mại, Bessent cho biết Liên minh Châu Âu ngày càng tham gia nhiều hơn, trong khi các cuộc đàm phán với Trung Quốc đang được lên kế hoạch. Chỉ số Đô la Mỹ đã trải qua sự giảm 0,42% vào thứ Hai, phản ánh chuyển động rộng lớn hơn của thị trường.

Xu hướng Thị trường Forex

EUR/USD đã tăng trên 1.1700, được hỗ trợ bởi sự không chắc chắn về chiến lược lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang và các cuộc thảo luận thương mại giữa Mỹ và EU. Trong khi đó, GBP/USD đạt mức cao nhiều ngày vượt qua 1.3500, được thúc đẩy bởi tâm lý thị trường mạnh hơn. Giá vàng đã tăng trên 3,400 USD mỗi ounce vào đầu tuần, được hỗ trợ bởi lãi suất Mỹ yếu hơn và Đô la Mỹ yếu nói chung. Tăng trưởng GDP quý hai của Trung Quốc cho thấy tỷ lệ tăng trưởng 5.2% so với cùng kỳ năm trước, mặc dù sự chậm lại trong đầu tư và doanh số bán lẻ là những thách thức. Giao dịch ngoại tệ mang theo rủi ro cao với khả năng thua lỗ đáng kể. Người ta khuyên nên đánh giá các mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro trước khi tham gia giao dịch ngoại tệ, tìm kiếm lời khuyên độc lập nếu cần thiết.

Đồn đoán về Lãi suất

Chúng tôi coi gợi ý về việc giảm lãi suất tiềm năng là tín hiệu chính cho các nhà giao dịch phái sinh trong vài tuần tới. Với sự không chắc chắn xung quanh thời điểm của Cục Dự trữ Liên bang, chúng tôi tin rằng các chiến lược kiếm lợi từ sự biến động lãi suất, như các lựa chọn trên hợp đồng tương lai Kho bạc, là phù hợp. Công cụ CME FedWatch hiện đang cho thấy thị trường đang định giá khả năng giảm lãi suất 65% vào tháng Chín, cho thấy sự tập trung vào các hợp đồng ngắn hạn. Sự giảm giá được quan sát của chỉ số Đô la Mỹ, hiện giao dịch quanh mức 104.5, khiến các sản phẩm phái sinh tiền tệ trở nên hấp dẫn. Chúng tôi thấy cơ hội trong việc mua các lựa chọn gọi trên EUR/USD, nhắm đến các mức giá thực hiện trên mức hiện tại 1.0850, để suy đoán về sức mạnh châu Âu hơn nữa. Lịch sử cho thấy các chính sách ngân hàng trung ương phân hóa, như đã được gợi ý trong các cuộc thảo luận thương mại, thường xuất hiện trước những xu hướng bền vững trong các cặp tiền tệ chính. Tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn và bắt đầu giao dịch ngay bây giờ.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.

C saving for retirement with an Individual Retirement Account (IRA) is a prudent financial choice, offering tax benefits. However, fees can impact the growth of your savings. Understanding and limiting fees is essential for maintaining effective retirement planning, as these costs can erode returns over time. IRAs, both Traditional and Roth, can carry hidden costs once activated. Maintenance fees may range from $20 to $50 annually. Transaction fees for buying or selling stocks or ETFs can vary between $5 and $20. Expense ratios for mutual funds or ETFs may significantly impact your returns, with passive index funds as low as 0.05% and active funds exceeding 1%.

Importance Of Managing Fees

Recurring IRA fees have a substantial effect over time. A fee difference of 0.25% might lead to tens of thousands of dollars in lost capital over 20 years. According to the US Securities and Exchange Commission, a 0.5% fee could reduce a $100,000 portfolio by $10,000 over the same period, while a 1% fee might lead to a nearly $30,000 reduction. To minimise IRA fees, compare providers before opening an account and choose low-cost index funds or ETFs. Avoid advisors with wrap fees, opt for fee-only fiduciary advice, and limit trading. A passive, long-term strategy is often more beneficial. Monitoring IRA fees is critical in retirement planning. Understanding costs and making informed decisions can enhance your retirement savings. Beyond investing wisely, being aware of fees involved in maintaining an IRA is vital for maximising financial security during retirement.

Market Volatility And Derivative Trading

While the long-term impact of small fees is significant for retirement planning, we believe derivative traders face a more immediate cost from misjudging market volatility. The current economic landscape is defined by conflicting signals, making a precise directional bet exceptionally risky. Therefore, our focus shifts to managing the potential costs of being on the wrong side of a sharp, unexpected market move. The latest data shows a complex picture for traders to navigate. The May Consumer Price Index report came in cooler than anticipated, with the annual inflation rate slowing to 3.3%, which initially sparked optimism in the market. However, the Federal Reserve responded by holding interest rates steady and revising its forecast down to just one rate cut in 2024, creating significant uncertainty. Given this divergence between inflation data and central bank guidance, we see a compelling case for using options to structure trades. The Cboe Volatility Index (VIX) has been hovering near a low of 12, making it relatively inexpensive to purchase puts or calls for protection. We think it’s prudent to buy this cheap insurance against potential turbulence as the market digests these mixed signals in the coming weeks. Historically, periods of Fed policy uncertainty have preceded spikes in volatility, even when surface-level indicators appear calm. Chairman Powell emphasized the need for greater confidence that inflation is moving sustainably down before committing to cuts, reinforcing a “higher-for-longer” stance. For derivative traders, this means strategies should be designed to hedge against the central bank’s cautious outlook rather than betting on a single economic outcome.

Bắt đầu giao dịch ngay bây giờ — nhấp vào đây để tạo tài khoản VT Markets trực tiếp của bạn.